আপনার বিনিয়োগ পোর্টফোলিও কি ভাল করছে? আপনার প্রোফাইলের উপর ভিত্তি করে আপনার কত উপার্জন করা উচিত তা এখানে

2024 বিনিয়োগকারীদের প্রত্যাশা ছাড়িয়ে গেছে। সব ঝুঁকি প্রোফাইল, সবচেয়ে সতর্ক থেকে সবচেয়ে অভিজ্ঞ, তারা প্রত্যাশার চেয়ে বেশি উপার্জন করে। বছরের শুরুতে, একটি মাঝারি বা ভারসাম্যপূর্ণ পোর্টফোলিও (অর্ধেক স্টক মার্কেট, অর্ধ স্থির আয়) পুরো বছরের জন্য 5.5% এর কাছাকাছি রিটার্ন জেনারেট করবে বলে আশা করা হয়েছিল। কিন্তু আজ অবধি, এই মধ্যপন্থী প্রোফাইলগুলি ইতিমধ্যেই 7.6% এর পুনর্মূল্যায়ন করেছে৷ স্প্যানিশ ক্লায়েন্টদের মধ্যে অন্য সবচেয়ে সাধারণ প্রোফাইল, নমনীয় (যা স্টক মার্কেট এক্সপোজার 80% বৃদ্ধি করে) 7.1% লাভ করেছে।

পোর্টফোলিওগুলোর ভালো পারফরম্যান্সের গ্যারান্টি দেওয়ার জন্য বেশ কিছু বিষয় একত্রিত করা হয়েছে। 2024 সাল শুরু হয়েছিল বিশ্বব্যাপী মন্দার আশঙ্কার সাথে যা শেষ পর্যন্ত কিছুটা মন্দার কারণ হয়েছিল (যদিও জার্মানি এবং ফ্রান্সের প্রতি সতর্ক দৃষ্টি রেখে)। আমেরিকান স্টক মার্কেটে সবচেয়ে বেশি ওজনযুক্ত পোর্টফোলিওগুলি সূচকগুলি থেকে উপকৃত হয়েছে যা দ্বি-অঙ্কের হারে বেড়েছে: S&P 500 বছরে 23% বৃদ্ধি পেয়েছে, এবং প্রযুক্তি Nasdaq 100, 26%। ইউরোপীয় স্টক মার্কেট, তার অংশের জন্য, অনেক বেশি মাঝারিভাবে বৃদ্ধি পেয়েছে, ইউরোস্টক্সক্স 50 এর জন্য 6% এর একটু বেশি। এক এবং অন্যটির মধ্যে, ঝুঁকিপূর্ণ প্রোফাইল, যারা সমস্ত বা প্রায় সমস্ত স্টকে বিনিয়োগ করে, তাদের প্রায় 10% লাভ করা উচিত (স্টক মার্কেটে সর্বাধিক ওজনযুক্ত মিশ্র তহবিল দ্বারা অর্জিত গড় মুনাফার উপর ভিত্তি করে)।

নভেম্বরের পর থেকে, মার্কিন তালিকাভুক্ত কোম্পানিগুলোকে উৎসাহিত করেছে ট্রাম্প: “নির্বাচনের ফলাফল জানার পর থেকে মার্কিন স্টক বেড়েছে। দ্রুত, পরিষ্কার এবং নির্ণায়ক নির্বাচনের ফলাফল অনিশ্চয়তাকে মুছে দিয়েছে,” বলেছেন ফিডেলিটি ইন্টারন্যাশনালের ইনভেস্টমেন্টের সহ-পরিচালক নিমহ ব্রডি-মাচুরা৷ “সাধারণ অনুভূতি হল যে নতুন প্রশাসন বৃদ্ধি এবং লাভের জন্য অনুকূল পরিবেশ তৈরি করতে সাহায্য করবে। 200 বছরেরও বেশি সময় পিছনে যাওয়া ঐতিহাসিক তথ্য দেখায় যে দুই বছরে, একটি রিপাবলিকান বিজয় গড়ের চেয়ে বেশি লাভজনকতা তৈরি করে। , এই রাজস্বের বেশিরভাগই হয়ত নির্বাচনী ফলাফলের পরপরই কেন্দ্রীভূত হয়েছে।তাই স্টকের ঊর্ধ্বমুখী গতিপথ আরও বেশি চাহিদাপূর্ণ হবে,” তিনি সতর্ক করেন।

সংক্রান্ত সবচেয়ে রক্ষণশীল প্রোফাইলযারা তাদের সমস্ত বা প্রায় সমস্ত বিনিয়োগ স্থির আয়ের জন্য বরাদ্দ করে, তারা 2024 সালে 4% উপার্জন করবে বলে আশা করা হয়েছিল এবং ইতিমধ্যে 5.5% হয়েছে। ফিক্সড ইনকাম সিকিউরিটিজ এই বছর রেট কমানোর ফলে উপকৃত হয়েছে, এমনকি যদি তারা প্রত্যাশিত সময়ের চেয়ে পরে আসে, যা তাদের কয়েক মাসের জন্য শাস্তি দেয়। জুন থেকে, 8 বছরে ইউরোপীয় কেন্দ্রীয় ব্যাংক কর্তৃক প্রথম হ্রাসের ঘোষণার সাথে, বন্ডের দাম শেষ পর্যন্ত বেড়েছে, ঋণ পোর্টফোলিও যা ব্যাপকভাবে ক্ষতিগ্রস্ত ছিল উপশম. কিন্তু বন্ড মার্কেটে অস্থিরতা বিরাজ করে, যা ইউরোপ এবং মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে পরবর্তী পতন কখন এবং কীভাবে ঘটবে সে সম্পর্কে প্রত্যাশার সাথে নাচছিল। ম্যানেজাররা বিশেষ করে ইনভেস্টমেন্ট গ্রেড বন্ডের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করেছেন: “আমরা ক্রেডিট মার্কেটে অতিরিক্ত ওজন রয়েছি এবং বিশ্বাস করি যে ঋণ রেট করা হয়েছে বিনিয়োগ গ্রেড “এটি নিম্ন প্রবৃদ্ধি এবং নিম্ন মুদ্রাস্ফীতির প্রেক্ষাপটে সর্বোত্তম বিকল্প,” পিলার গোমেজ-ব্রাভো ব্যাখ্যা করেন, এমএফএস ইনভেস্টমেন্ট ম্যানেজমেন্টের স্থায়ী আয়ের সহ-প্রধান৷

প্রতিটি প্রোফাইলের জন্য সেরা তহবিল

মিশ্র তহবিলের মধ্যে সবচেয়ে ঝুঁকিপূর্ণ প্রোফাইলের উদ্দেশ্যে, Caixabank AM এর Invertres ফান্ড Iযা 2024 সালে 16.7% বৃদ্ধি পাবে, 16 ডিসেম্বর পর্যন্ত মর্নিংস্টার ডেটা সহ। এটি একটি দীর্ঘমেয়াদী তহবিল, যা গত শতাব্দীর 90 এর দশকের শেষের দিকে চালু করা হয়েছিল, যা 10 বছরে 5.9% বার্ষিক এবং গত পাঁচ বছরে 7.3% (এছাড়াও বার্ষিক) পেয়েছে। সম্পদের 74% শেয়ার বাজারে বিনিয়োগ করা হয়, প্রধানত আমেরিকান (অর্থাৎ 52% সম্পদ)।

নমনীয় মিশ্রণের মধ্যে, এই বছর সবচেয়ে লাভজনক হয় জিপিএম সক্রিয় ব্যবস্থাপনা অপটিম লুক্সর, Inversis Gestión এর, যা 17.8% রেকর্ড করেছে। এই যানটি, যা জীবনের মাত্র 2 বছর পূর্ণ করেছে, এর 65% সম্পদ স্টকে বিনিয়োগ করা হয়েছে এবং মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের পোর্টফোলিওতে প্রায় 40% রয়েছে।

সে গ্রামীণ মিক্সট ইন্টারন্যাশনাল 30/50, Gescooperativo থেকে, এটি একটি মাঝারি মিশ্র তহবিল যা 14.6% স্কোর সহ 2024 সালে সেরা পারফরম্যান্স অর্জন করে। 10 বছরে, এটি বার্ষিক হারে 1.24% বৃদ্ধি পায়; পাঁচ বছর, 2.8% বার্ষিক। তিনি বর্তমানে স্টক মার্কেটে 41%, বন্ডে 52% এবং নগদ 5% এর বেশি ধারণ করেছেন।

সবচেয়ে রক্ষণশীলদের মধ্যে, আরকিয়া বাঙ্কা আয় আরভিএমআই এ, যা এই বছর 12% এর বেশি বৃদ্ধি পাচ্ছে। পাঁচ বছরে, বার্ষিক রিটার্ন হল 1.04%। এটি মূলত ঋণে বিনিয়োগ করা হয় (এটি পোর্টফোলিওর 61% প্রতিনিধিত্ব করে), প্রধানত ইনভেস্টমেন্ট গ্রেড বন্ডে।

আমি পরের বছরের জন্য কি আশা করতে পারি?

লাভের প্রত্যাশা যার সাথে পোর্টফোলিওগুলির প্রকৃত আচরণ তুলনা করা হয়েছিল তা দ্বারা গণনা করা হয় elEconomista.es দুটি উপায়ে স্টক মার্কেটে বিনিয়োগ করা পোর্টফোলিওর অংশের জন্য, আমরা ইউরোপীয় এবং আমেরিকান স্টক মার্কেটের লাভ গুণকের বিপরীত হিসাব করি। বন্ড অংশ সম্পর্কে, ব্লুমবার্গ এবং বার্কলেসের বৈশ্বিক ঋণ সূচকের প্রত্যাশিত মুনাফা বিবেচনায় নেওয়া হয়, যা বর্তমানে 3.7% এ দাঁড়িয়েছে। আপনাকে বাজারে থাকতে হবে: 88% আর্থিক উপদেষ্টা স্টক মার্কেটে তাদের এক্সপোজার বজায় রাখবেন বা বাড়াবেন।

পরবর্তী বছরের জন্য, এই একই হিসাবের উপর ভিত্তি করে, আরও রক্ষণশীল প্রোফাইলের সাথে বিনিয়োগকারীদের গড়ে 4.2% পাওয়া উচিত; মধ্যপন্থী (স্থির এবং পরিবর্তনশীল আয়ের মধ্যে সমানভাবে বিভক্ত একটি পোর্টফোলিও সহ), 4.9%; নমনীয় (স্টক মার্কেটে 80% পর্যন্ত) 5.60% এবং সবচেয়ে ঝুঁকিপূর্ণ (সমস্ত স্টক মার্কেটে) 6.1%।